华夏基金千亿增量调查:龙头效应落地 银行发力

www.yingfu001.com 2014-04-27 18:09 赢富财经我要评论
4月22日,公募行业一季报披露完成,前十大基金公司排名大变脸。天弘、南方、工银瑞信、汇添富和上投摩根等排名提升,与之对应,多家传统的大型基金公司排名则出现下滑。

  经历了互联网金融的蜜月期后,基金公司到了重新审视传统渠道的价值的时候。

  4月22日,公募行业一季报披露完成,前十大基金公司排名大变脸。天弘、南方、工银瑞信、汇添富和上投摩根等排名提升,与之对应,多家传统的大型基金公司排名则出现下滑。

  其中规模排名滑落亚军的华夏基金最受瞩目,但是如果撇开对其他基金公司来说不具备可比性的天弘基金公司。华夏基金一季度的表现,仍然是相当出色。其一季度规模增长了1200亿元,在基金行业中,这一数字远远抛离了后面的竞争者。对行业来说,更具有借鉴意义的是,华夏基金一季度规模的增长实际上并不全部依赖互联网,由此显示出该公司对于渠道转变的适应能力。

  华夏基金成长背后还折射出更耐人寻味的数据。据21世纪经济报道记者多方采访了解到,百度金融与华夏合作推出的百度百发等产品,并未在一季度给华夏基金带来有效的增量。相比阿里巴巴和腾讯,在互联网金融的角力中,百度金融平台已经掉队。反而是传统银行渠道,在华夏基金规模扩张中扮演了重要角色,其背后的原因与华夏投研团队苦心经营不无关系。

  随着公募基金与互联网金融企业的合作进入成熟期,华夏基金的增长路径无疑具有样本意义。

  华夏的千亿增量

  截至一季度末,天弘基金公募资产规模达到5536.56亿元(不含联接基金,含未披露一季报的新基金的估算规模,下同),排名行业首位,较2013年末1943.62亿增长184.86%,已经坐稳了行业第一的宝座。

  而此前一直稳居公募行业领头羊的华夏基金,以3464.54亿元屈居次席。

  不过从行业角度来看,天弘基金旗下“余额宝”一枝独秀,短期来看不具备被其他基金公司复制的可能。反而是华夏基金,规模从2013年末的2264.28亿元,增长了1200亿元。相比而言,南方、工银瑞信、汇添富和上投摩根等排名提升的基金公司,规模增量仅在百亿量级。由此可见,华夏的成绩单,跟嘉实、易方达等传统大基金公司相比,已经是遥遥领先,因此其增长缘由颇值得深究。

  “传统的大型公募基金权益类规模占比较大,一季度期间,偏股型基金受股市表现不佳冲击,对基金行业格局的变化造成了一定的影响”。4月24日,北京一家基金公司市场部管理层人士指出。

  受此影响,国内大型基金公司之间的分化加大,天弘基金规模超过5000亿元,逐渐成为一家以“余额宝”为主的单一竞争优势的基金公司;综合型基金公司中,只有华夏基金管理规模超过2000亿元,达到近3500亿元。

  “从投资者回报、投研实力、品牌积淀、国际业务拓展、产品线布局、持有人服务、渠道拓展能力、公司文化和经营管理等方面的综合实力来看,华夏仍然是老大”。北京某银行理财经理接受采访时认为。

  对于互联网金融的把控,主要考验的是基金公司的产品设计能力和渠道拓展能力,其实回归资产管理能力,基金行业的变化其实并没有表面上看的那么大。在基金资产管理能力中,权益类基金管理能力无疑是最重要的,而且权益类基金管理费高,因此权益类基金规模的保有量,最能体现基金公司总体实力,从权益类规模排名来看,华夏基金以1610亿的绝对优势排在第一,这一指标,新龙头天弘要排第43,而其它传统的大型基金公司排名格局相比往年变化不大。

  1200亿增量背后双原因

  华夏基金规模的增长,一个重要的原因得益于其在互联网金融上的布局。华夏基金2013年1月份发布活期通,2013年10月发布百度百发和百度百赚,今年1月份华夏基金接入微信理财通,同时华夏基金在淘宝平台开店。华夏基金也是也是目前市场上唯一一家与BAT三家都有合作的基金公司。

  其中,华夏现金增利对接百度平台、活期通,并在银行渠道销售;华夏财富宝基金对接微信“理财通”平台。两只基金的规模增长,是华夏基金管理规模增长的主要原因。根据一季报数据,华夏财富宝一季度末增至821.65亿份,显示出该产品在微信平台的吸筹能力。此外,华夏现金增利基金一季度规模也上涨119%至960.47亿份,多数市场人士认为此功首推百度的销售平台。不过21世纪经济报道记者从北京一位知情银行渠道人士处获悉,百度百赚带动的规模增量,在华夏现金增利增长中占比有限,其规模增长主要来自在银行渠道和活期通两个渠道在一季度的销售,银行渠道占比最大。

  “传统的投资者在银行购买基金,更看重基金公司的口碑,或许是这个原因使得华夏现金增利在银行颇为畅销。”上述银行渠道人士指出。

  这也显示出,在互联网冲击基金销售格局之后,基金公司通过传统多元的公募业务水平,激活传统银行渠道的功能现阶段仍至关重要。

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