基金投资干货:看数据选基金

www.yingfu001.com 2016-05-09 16:11 赢富财经网我要评论

  “跑赢指数”“跑赢大盘”“跑赢同类基金” 为什么好像每只基金的宣传语上都有这样的词,买这样的基金应该就能赚钱了吧?

  其实,选基金没这么容易,看基金也没那么简单。

  1. 看净值成长率:

  选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌幅;或者针对股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

  第二种方式比较能显示基金经理人的功力,如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么基金经理人对于波段行情的掌握及选股方向必有独到之处。

  2. 平均报酬率:

  有些基金在特定期间或某段行情中的表现也许不出色,却有长期稳定的报酬率。评估长期业绩,可以选定较长的时间(三年、五年),算出基金在此期间的总报酬率(包括净值成长及历年配息),再以复利的观念,推算出其平均年酬率。计算基金的平均报酬率,有助于将基金与其它替代性投资工具(银行定存、债券、甚至绩优股票)的获利性作比较,对偏好长期投资的人而言,特别具有参考价值。

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  数据时间:2016年3月30日数据来源:赢富财经网站,盈利宝基金研究中心,巨灵数据支持!

  3. 看晨星评级和排名:

  选2年评价是3星、4星和5星的,1年评价是4星和5星的,星越多越好。选月收益排名在前70%(100支基金选前70名),季度收益、半年收益、年收益也都是前70%的。这样的基金业绩好、潜力性佳。这样选下来,基本大概就只剩10-30多只了。

  小参考:基金近一年的业绩,是相当重要的评估期间。近二年的业绩是为衡量基金经营团队能力非常重要的评估期间。近三年的业绩是国际上基金评比最重要的一个评估期间,国际基金评鉴机构进行基金评比时,通常都会选择成立满三年的基金才予以评比。

  4. 看基金公司口碑:

  看这只基金是否出现过频繁更换基金经理,是否只是因为市场全面利好它的业绩才好。如果业绩一贯稳定优良,口碑也不错,那么这只基金就是较好的选择。

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