年底建仓机会来了?三种配置教你明年如何投资基金

www.yingfu001.com 2016-12-06 17:06 赢富财经我要评论

  转眼进入了11月中旬,年底各类机构的业绩比拼逐步白热化,对投资者来说,今年的投资也将逐渐画上句号。大半年的时间里,经历了英国脱欧公投、美联储加息预期等各类事件的风险测试,以及上周美国总统大选大幕落下,投资者的心态也从大起大落中淡定下来。或许大家已经开始思考,如何布局2017年才能稳稳拽住收益?

  和普通投资者一样,机构最近陆续发布了2017年的策略报告,开始为来年做准备。理财不二牛采访了来自券商、银行和基金等多位机构人士,根据他们的观点,为您总结出一份明年的资产配置计划。

  机构研究者:经济回暖,是时候建仓了?

  “从时间周期上看,12月会是一个建仓期。”这是申万宏源(000166)证券研究所市场研究联席总监钱启敏近期的观点。

  不少机构人士也认为,经济出现短期企稳,企业盈利逐渐回升,同时市场经历了反复震荡消化,A股底部逐渐夯实,有望迎来新的投资机会。

  前海开源基金执行总经理杨德龙同样表达了类似观点。其表示,年底A股会迎来今年以来最好一波反弹,并看好2017年的走势,并称沪指有望涨至4000点,主要原因有四个:一是楼市的拐点就是股市的起点;二是深港通即将开通,可以提高大盘估值;三是养老金入市逐渐落地;四是经济回暖,基本面利好。杨德龙认为,尽管楼市资金并不见得都会注入股市,但目前A股特别是蓝筹股处在较低位置,有很大吸引力。

  中金公司也表示,考虑到投资者对境外投资需求的提升、房地产和黄金共同的实物资产特征,资金流向股票、境外投资或其他另类投资的可能性较大。

  针对不同类型的资产,各家机构给出了具体的策略和建议。比如黄金,主流观点认为,尽管特朗普上台,带来11月9日金价飙升,但很快利空阶段性出尽开始回调;同时,美联储在12月以及明年各加息一次的预期仍在,美元持续走强,对金价而言,明年难有上佳表现。一位券商策略分析师就对理财不二牛表示,明年应控制黄金资产的配置比例。中金公司也建议,未来6~12个月,黄金资产的合理配置比例为2%~10%,并可关注12月美联储加息窗口临近黄金价格调整时的配置机会。

  对于债市的投资机会,申万宏源认为,尽管目前大家仍一致预期“明年债市机会不大”,但如果人民币贬值阶段性到位,中国利率债和货币市场在全球资产配置中的吸引力凸显出来,外资套利的涌入可能成为明年打开债市走牛的关键。

  此外,近两年来,由于“资产配置荒”的出现,可投资产品种类较少等因素,投资者境外资产配置的需求逐步上升,目前境外资产配置已成为许多高净值人群的标配。针对具体国家或地区的投资前景,中金公司预计,2017年全球经济继续温和增长,部分新兴经济市场优先考虑,在主要发达经济体中,美国的增长前景好于欧元区,欧元区好于日本。

  需要注意到是,配置境外资产的主要作用是分散风险和汇兑收益,但境外市场的风险仍然不低。事实上,通过不同国家或地区的股票、债券、黄金、大宗商品和房地产等大类资产进行合理配置,是能够达到分散风险、增加收益的目的,但普通投资者想做出一份投行等机构常常写在报告里的配置组合,概率很小。

  难道普通投资者的钱只能存银行吗?答案当然是否定的。目前基金、信托和银行理财等机构发行的产品都能帮助他们完成资产配置需求,尤其是公募基金,其品种丰富、投资门槛低至千元、监管严格和交易方便等优点,成为首选。

  下面,理财不二牛根据多方调查分析,重点通过基金组合为不同类型投资者整理了一份2017年的投资参考。

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