大盘11月下旬以来一路高歌猛进,沪指站上久违的3100点,期间超9成主动管理型基金跑输大盘,各类指数基金一跃成为赚钱利器。历经一番多空循环,指数基金作为一种重要的投资工具,得到越来越多投资者的认同。尤其是牛市中,投资指数基金能够避免“涨了指数不赚钱”的尴尬局面。然而对于很多入门级的投资者来说,不知道指数基金如何选择和购买。
首先,我们需要看清楚指数基金跟踪的标的。指数基金的投资目标,就是获取标的指数的收益率。因此选择一个合适的指数是投资指数基金的关键。指数并无好坏之分,最主要的是要与自身的资产配置目标相适应。例如,想投资小盘企业,可以选择中小盘指数基金;如果想投资某个行业,例如金融地产等,那么相应的行业指数基金就是主要选择。对于大部分长期看好市场走势,想通过指数基金分享经济发展成果的投资者而言,可以选择一个代表性强的主流指数,如沪深300.
第二,仔细斟酌各基金的费率。这里的费率包括基金的管理费、托管费和申购、赎回费。虽然前两项都不像申购赎回费要投资者硬生生从口袋里拿出来支付,但作为计入基金资产的费用也不可小视。总体而言,ETF和LOF指数基金的费率水平较低。投资者在选择指数基金前,应仔细阅读基金合同及招募说明书以了解产品特性和费率水平。
如果是追踪同样标的的指数基金,那对于费率就特别要“斤斤计较”了。比如同样是沪深300指数基金,最高者达到0.98%,最低者就仅有0.5%。托管费、申购费和赎回费也是同样道理。很多投资者会忽视投资基金的成本,事实上,指数基金的费率对于收益影响会更大。追踪同一个目标指数的指数基金,在业绩上很难拉开差距,而每年1%左右的费率差异,就是影响投资的重要出发点。
购买指数基金之前应先明确自己的投资目标,以选好要投资的指数基金类型,然后再仔细考虑各家费率情况,不可忽视投资费用。在申购的途径上也要权衡利弊,为自己的投资省时省钱。
表格1: 各类型热门指数基金介绍
基金代码 | 基金名称 | 投资标的 | 操作 |
000311 | 景顺长城沪深300增强 | 沪深300指数 | 购买 |
110026 | 易方达创业板联接 | 创业板指数 | 购买 |
399001 | 中海上证50 | 上证50指数,成分股均为超大盘股 | 购买 |
020021 | 国泰上证180金融联接 | 上证180金融指数 | 购买 |
160119 | 南方中证500ETF联接 | 小盘股 | 购买 |
519100 | 长盛中证100 | 大盘股 | 购买 |
519677 | 银河定投宝中证腾安指数 | 互联网媒体与专业机构编制的策略指数 | 购买 |
000596 | 前海开源中证军工指数 | 军工主题 | 购买 |
161213 | 国投瑞银消费服务指数 | 消费主题 | 购买 |
000059 | 国联安中证医药100 | 医药主题 | 购买 |
163113 | 申万证券行业指数分级 | 券商主题 | 购买 |
160625 | 鹏华非银行分级 | 非银金融 | 购买 |
161715 | 招商中证大宗商品指数分级 | 大宗商品主题 | 购买 |
161025 | 富国中证移动互联网指数分级 | 移动互联网主题 | 购买 |
164304 | 新华中证环保产业指数分级 | 环保主题 | 购买 |
数据来源:赢富财经Choice数据、天天基金研究中心
基金简称 | 近六月收益 | 手续费 | 操作 |
申万证券行业指数分级 | 136.63% | 0.60% | 立即购买 |
鹏华非银行分级 | 103.60% | 0.50% | 立即购买 |
国投沪深300金融地产ETF联接 | 62.08% | 0.60% | 立即购买 |
富国中证军工指数分级 | 60.86% | 0.60% | 立即购买 |
国泰上证180金融联接 | 59.86% | 0.60% | 立即购买 |
长信中证央企100 | 57.62% | 0.60% | 立即购买 |
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数据来源:赢富财经Choice数据,天天基金研究中心,截至日期:2014-12-10
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