牛市来了,究竟该投资股票还是股票基金的争论一直不断,怎么判断自己更适合哪种投资方式呢?我们认为至少80%的人其实更适合投资股票基金,而不是去炒股。下面给出了数据和理由,请各位看官来评鉴一番。
如果你特别厌恶炒股,如果你炒股从来没赚过,如果你炒股小赚(炒股4年以上,平均下来每年盈利<10%),以上三种情况下,股票基金对你都是一个相对于股票来说更好的选择。理由很简单:大部分老百姓的投资水平远不及一个正常的基金经理。
至于那些传说中的炒股高手,人家要么有钱,要么有权,你以为是个人就能修炼成巴菲特吗?你以为那些小道消息都被谁听了去?靠老老实实研究K线图就发家致富的梦还是不要做了,跟着我们来看看股票基金吧,这才是正途!
1.摆数据,讲道理
年度涨幅 | 2007年 | 2008年 | 2009年 | 2010年 | 2011年 | 2012年 | 2013年 | 2014年 |
股票基金 | 127.49% | -51.90% | 71.99% | -0.81% | -24.55% | 5.35% | 9.87% | 30.57% |
沪深300 | 161.55% | -65.95% | 96.71% | -12.51% | -25.01% | 7.55% | -7.65% | 51.66% |
数据来源:赢富财经Choice数据、天天基金研究中心
注:股票基金采取的是平均水平,并不是某一只基金的数据
看上表,加粗部分是股票基金跑输大盘(以沪深300指数来代替)的年份。啊,竟然是平分秋色!让我们来看看到底发生了什么。
2007年和2009年:难得一遇的大牛市,我还在学校里读书,没赶上。
2012年:这一年真的是震荡年。你可以去查看沪深300指数和创业板指数,上上下下持续震荡一年,怪不得连基金经理都可怜的只挣了3%,我也亏了不少。
2014年:这个离我们最近,真正涨起来是最后一季度了,我也靠买股票基金赶上了这波行情。
回顾历史可以看出,跑输大盘的07、09、14年(下半年)都是牛市,另外4个年份都是股票基金表现得更好。如果你还在做梦能经常遇见大牛市的话,不妨问自己两个问题。
第一,大牛市来的时候,你知道吗?很有可能你只抓住了牛尾巴。
第二,如果你的股票涨是因为牛市来了所有的股票都在涨的缘故,那么你花费了无数时间和心血去选时选股又有何意义?
2.你与基金经理的PK
基金经理在我心里一直是个神奇的物种,他们能在上千只股票中运筹帷幄,总能从各种真假报告中选出优质股票,知道何时全身而退。
那你呢?你知道各种宏观经济指标什么时候公布吗?你知道指标公布了意味着什么吗?你能看懂上市公司的财务报告吗?
如果你什么都不懂,还去炒股真的是莽撞;
如果你什么都不懂,还去瞎买基金真的是天真;
说到这里,你可能要问我,不是每一个基金经理都足够优秀啊?是的,我完全同意你的看法。但是,如果你连自己找到(或通过其它途径找到)一个比较优秀的基金经理的能力都没有,那建议你更应该考虑远离股市了。
3.投资心得
经过这几年的浮浮沉沉,我和很多人一样在股市的起伏中学会了淡定。但从这么多用实在的资金攒下来的经验中,想说的是:
如果你是个普通人,没有什么特别的炒股才华,可以将股票基金作为资产配置中想获取高收益的筹码;
如果你是一个小有资产的人,那你真的可以尝试投资股票基金带来的更好收益;
如果你胆子较小、不敢一次性投入过多资金,那么基金定投简直是为你量身定做的投资方式。
基金简称 | 近三年收益 | 手续费 | 操作 |
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数据来源:赢富财经Choice数据,天天基金研究中心,截至日期:2015-02-10
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