第一,请先确认资金使用期限。随时可能要用到的资金,流动性重于一切。再好的投资工具,若缺乏流动性,其价格可以从“无价”一夕之间变成“没有价值”。
第二,要对风险报酬之间的对等关系,有一定的认知。完全仰赖个人的基金,小心经理人有一天可能会因傲慢的坚持,而付出惨痛的代价。
第三,若自认为投资经验欠缺,最好从自己较熟悉的产品或市场投资起,逐步累积投资经验,再扩充金额及投资领域。
第四,绩效及品牌是很具说服力的参考依据。盲目的依据品牌及过往绩效而投资基金,最容易让人丧失戒心。投资基金应分两阶段筛选,先挑投资品种再挑基金公司,以确认投资标的。
最后,人多的地方少去。当所有信息都谈论同一标的时,超额利润恐已不多,不值得大笔资金投入。